Última actualización: 12 de noviembre de 2025
1. Introducción
La presente Política de Conozca a su Cliente (“KYC”, por sus siglas en inglés) forma parte de los compromisos de Finantech llc con la transparencia, la prevención del fraude y el cumplimiento normativo internacional.
El objetivo de esta política es garantizar que todas las interacciones, registros y operaciones dentro de nuestros servicios digitales se realicen de manera segura, legal y verificable, en línea con las mejores prácticas de prevención de lavado de activos (AML) y financiamiento del terrorismo (CFT).
2. Alcance
Esta política aplica a todos los usuarios que:
- Creen una cuenta o perfil en el Sitio web de Finantech llc.
- Participen en programas educativos o servicios digitales ofrecidos por Finantech llc.
- Realicen pagos, suscripciones o transacciones relacionadas con nuestros servicios.
Finantech llc podrá aplicar procesos de verificación KYC adicionales cuando lo considere necesario para cumplir con sus obligaciones regulatorias o de seguridad.
3. Objetivos del Proceso KYC
El proceso KYC tiene como propósito:
- Confirmar la identidad de los usuarios.
- Prevenir el uso indebido de los servicios con fines ilícitos.
- Proteger a la empresa y a los usuarios frente a fraudes, suplantación o actividades sospechosas.
- Asegurar la trazabilidad y legitimidad de los pagos recibidos.
4. Datos Requeridos para la Verificación
Finantech llc podrá solicitar la siguiente información y documentación:
- Documento oficial de identidad vigente (DNI, pasaporte o licencia de conducir).
- Comprobante de domicilio reciente (factura de servicio, extracto bancario, etc.).
- Fotografía o verificación facial (“selfie”) para confirmar coincidencia con el documento.
- Información adicional sobre la naturaleza de la actividad o fuente de fondos, si aplica.
Toda información será tratada bajo estrictos estándares de confidencialidad y seguridad.
5. Almacenamiento y Protección de Datos
La información recopilada en el proceso KYC se almacena de manera encriptada y segura, con acceso restringido únicamente a personal autorizado.
Finantech llc no comparte información personal con terceros, excepto:
- Cuando sea requerido por autoridades judiciales o regulatorias competentes.
- En cumplimiento de leyes de prevención de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
Los datos se conservarán únicamente durante el tiempo necesario para cumplir con los fines del proceso y las obligaciones legales aplicables.
6. Actualización de Información
Finantech llc podrá solicitar periódicamente la actualización de la información KYC de sus usuarios.
La falta de respuesta o la presentación de información falsa podrá derivar en la suspensión temporal o permanente del acceso a los servicios.
7. Confidencialidad y Privacidad
Finantech llc mantiene un compromiso firme con la protección de los datos personales de sus usuarios.
Todos los procedimientos se desarrollan en conformidad con la Política de Privacidad publicada en el Sitio y las normativas internacionales de protección de datos (GDPR y CCPA).
El usuario podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación o eliminación contactando a:
📩 Finantechllc@gmail.com
8. Cumplimiento y Modificaciones
Finantech llc revisará y actualizará esta Política KYC de forma periódica, conforme a los cambios en la legislación o las mejores prácticas del sector.
Cualquier modificación entrará en vigor desde su publicación en el Sitio web oficial https://finantechnology.com.